Większość startupów i nowych firm staje przed ogromnym wyzwaniem – koniecznością pozyskania pieniędzy na działalność czy rozwój projektów. Finansowanie startupów może odbywać się na wiele sposobów, a jednym z nich jest leasing – sprzętu komputerowego, maszyn i floty samochodowej, a nawet nieruchomości. Tylko czy to dobre rozwiązanie i czy się opłaca? Jakie korzyści przynosi leasing na start działalności? O tym w naszym poradniku.
Jak leasing pomaga startupom uniknąć dużej inwestycji początkowej?
Leasing dla nowej firmy jest dziś jedną z najpopularniejszych form finansowania dla początkujących przedsiębiorców. Powodów jest kilka. A najważniejszy z nich to możliwość uniknięcia inwestowania środków finansowych przy stawianiu pierwszych kroków na rynku.
W przypadku zakupu niezbędnych do rozpoczęcia działalności aktywów – takich jak sprzęt komputerowy, pojazdy i maszyny lub nieruchomość, startup musiałby ponieść duże koszty. Dzięki leasingowi nowa firma może naprawdę dobrze się wyposażyć, a więc zyskać najlepsze urządzenia, niezawodne auto albo wygodny lokal, nie dysponując dużym wkładem własnym. Na przykład w ALPINA Leasing, jako broker leasingowy, proponujemy czynsz inicjalny od 1% wartości danego przedmiotu. Dodatkowo w leasingu operacyjnym podatek VAT doliczany jest do każdej raty, czyli nie trzeba opłacać go z góry.
Zamiast poświęcania często miesięcy na pozyskanie finansowania od sponsora bądź zaciągania dużego kredytu czy też zamrażania zebranych środków, debiutujący przedsiębiorcy po prostu spłacają dostosowane do swoich możliwości finansowych raty leasingowe.
Jak leasing może pomóc firmom startupowym w rozwoju?
Decydując się na leasing na nową firmę, startup ma też szansę przetestować sprzęty, zorientować się na rynku, w dłuższej perspektywie zapewniać sobie nowe rozwiązania – bez ponoszenia dużych wydatków jednorazowych. Gdy zakończy się umowa leasingowa, przedsiębiorca może niejako oddać przedmiot leasingu firmie, by pozyskać nowocześniejszy i jeszcze lepszy model. To szczególnie ważne zwłaszcza w przedsiębiorstwach technologicznych, w których sprzęt starzeje się błyskawicznie. A dzięki temu startup, nawet w początkowej fazie swojej działalności, jest już w stanie dogonić lub prześcignąć konkurencję i pozyskać nowych klientów.
Zalety leasingu dla startupu to również elastyczność i skalowalność, czyli łatwość oraz szybkość dostosowywania aktywów firmy do zmieniających się wraz z rozwojem przedsiębiorstwa potrzeb. Startup ma szansę skalować działalność bez podejmowania znaczących inwestycji w środki trwałe, wyposażać ją odpowiednio w miarę pojawiania się nowych pracowników, projektów i wyzwań.
Leasing dla nowych firm pomaga też optymalizować przepływ gotówki w firmie startupowej. Zamiast ponosić dużą inwestycję, przedsiębiorca płaci regularne, miesięczne raty leasingowe. To pozwala sprawniej zarządzać finansami i wykorzystywać dostępne środki na inne potrzeby biznesowe jak marketing, rozwój produktów i projektów czy zatrudnianie najlepszych pracowników.
Co to jest skalowalność startupu?
Skalowalność oznacza zdolność startupu do rozwoju i zwiększania zakresu działalności w odpowiedzi na rosnące potrzeby rynku. Leasing doskonale wspiera tę cechę, umożliwiając firmom łatwe i szybkie dostosowywanie zasobów bez konieczności dużych inwestycji początkowych. Dzięki temu przedsiębiorstwo może elastycznie reagować na nowe wyzwania, wyposażać się w odpowiedni sprzęt, pojazdy czy maszyny w miarę wzrostu liczby pracowników lub projektów. Leasing pozwala startupom rozwijać się w sposób efektywny finansowo, zachowując kapitał na inne istotne obszary, takie jak marketing czy badania, a to przyspiesza ich sukces na rynku.
Leasing, startup – jakie przynosi korzyści?
Jeśli chodzi o korzyści leasingu dla firm startupowych, jest ich naprawdę mnóstwo. A pomijając brak dużego wkładu własnego, czyli początkowej inwestycji, są to m.in.:
- Łatwość zaopatrzenia firmy w niezbędne wyposażenie – uproszczona weryfikacja wiarygodności finansowej, a często i brak konieczności wykazania określonego stażu czy dochodów. To także minimum formalności, gdyż zwykle wystarczy dokument tożsamości, wpis do ewidencji działalności gospodarczej lub umowa spółki i wypis z KRS oraz zaświadczenie o numerach NIP, REGON.
- Szybkość pozyskania niezbędnych sprzętów czy pojazdów – zwykle od uzyskania decyzji do odebrania przedmiotu leasingu mija nie więcej niż kilka dni. Poza tym w większości formalności (od wypełnienia wniosku, do zawarcia umowy polisy ubezpieczeniowej i rejestracji pojazdów) może startup wyręczyć broker. I na dodatek wszystko to można zrobić wygodnie przez internet.
- Indywidualne warunki i umowa leasingowa – leasing samochodu bądź sprzętu można ukształtować względem swoich potrzeb i możliwości, ustalając wysokość czynszu inicjalnego, raty leasingowej i kwoty wykupu przedmiotu, a także okres finansowania. Bardzo często parametry umowy leasingowej można także w czasie trwania umowy modyfikować, aby np. obniżyć raty miesięczne.
- Leasing wliczony do kosztów uzyskania przychodu – jest to zależne od rodzaju umowy, jednak w najpopularniejszym leasingu operacyjnym w poczet KUP można zaliczyć wszystkie wydatki z nim związane, czyli część kapitałową i odsetkową rat (a w ratach także ubezpieczenie, Assistance i kartę serwisową), czynsz inicjalny i koszt wykupu przedmiotu leasingu. A dzięki temu zmniejsza się podstawa opodatkowania przedsiębiorstwa, a zwiększa jego dochód.
- Bez obciążania zdolności kredytowej firmy. Leasing nie ma też żadnego wpływu na zdolność kredytową, czyli przedsiębiorstwo wciąż może korzystać z innych form finansowania w instytucjach bankowych. To bardzo ważne przede wszystkim na początku działalności, gdy pojawiają się nowe potrzeby, a nadal brakuje odpowiednio dużych środków, aby je zaspokoić.
- Opcje awaryjne w tarapatach finansowych – w leasingu nie ma także w zasadzie sytuacji bez wyjścia. Firmy leasingowe zwykle proponują obniżenie raty przez wydłużenie okresu finansowania czy odroczenie płatności. Zawsze w podbramkowym położeniu pozostaje jeszcze cesja umowy, czyli przeniesienie jej na inny podmiot z uzyskaniem tzw. odstępnego.
Naturalnie leasing jest formą finansowania i jak każda wiąże się z pewnym kosztem – trzeba zwrócić uwagę na jego opłacalność, a ta zależna jest od wielu czynników.
Startup, finansowanie – jakie są dostępne sposoby finansowania startupów?
Na początkowym etapie rozwoju startupu istotne znaczenie ma pozyskanie finansowania, które umożliwi realizację założeń modelu biznesowego. Wśród dostępnych sposobów na pozyskanie kapitału są m.in. Fundusze Venture Capital, Fundusze Europejskie, a także wsparcie od aniołów biznesu. Finansowanie startupów mogą zapewnić także inwestorzy finansowi. Jednak leasing wyróżnia się jako szczególnie korzystna metoda pozyskania finansowania – jest często szybszy i bardziej elastyczny w porównaniu np. do procesów aplikacyjnych związanych z funduszami Venture Capital czy Funduszami Europejskimi. Choć każda z tych opcji może stanowić wsparcie finansowe, leasing zapewnia startupom większą niezależność w dążeniu do realizacji celów i przyspiesza rozwój biznesu.
Leasing krok po kroku – jak uzyskać finansowanie dla swojej firmy?
Leasing to jedno z najwygodniejszych rozwiązań dla firm, które chcą szybko zdobyć środki trwałe niezbędne do działania, bez konieczności dużych inwestycji początkowych. Przedstawiamy szczegółowy opis każdego etapu procesu leasingowego.
- Określenie potrzeb
Pierwszym krokiem jest dokładne zdefiniowanie, czego potrzebuje firma. Może to być sprzęt komputerowy, pojazdy, maszyny produkcyjne, a nawet nieruchomości. Ważne, aby wybrać produkty, które będą odpowiadały zarówno obecnym, jak i przyszłym potrzebom Twojej firmy, biorąc pod uwagę planowany rozwój. - Złożenie wniosku leasingowego
Wniosek leasingowy zawiera podstawowe informacje o firmie oraz szczegóły dotyczące przedmiotu leasingu. Dokumenty zazwyczaj obejmują wpis do ewidencji działalności gospodarczej, zaświadczenia o NIP i REGON oraz dokument tożsamości. W przypadku nowych firm proces ten jest często uproszczony, co przyspiesza całą procedurę. - Weryfikacja wniosku
Leasingodawca analizuje zdolność finansową firmy i jej wiarygodność. W przypadku startupów weryfikacja może uwzględniać potencjał biznesowy, a nie tylko bieżące wyniki finansowe. Dla wielu nowych firm jest to etap formalny, który trwa od kilku godzin do kilku dni. - Podpisanie umowy
Po pozytywnej decyzji leasingowej przygotowywana jest oferta wraz z warunkami finansowania. Przed podpisaniem umowy należy dokładnie sprawdzić wszystkie szczegóły – wysokość czynszu inicjalnego, kwoty miesięcznych rat, okres finansowania oraz opcję wykupu. Po akceptacji warunków następuje podpisanie umowy, która formalizuje transakcję. - Dostarczenie przedmiotu leasingu
Gdy formalności zostaną dopełnione, firma leasingowa finansuje zakup wybranego przedmiotu, a dostawca dostarcza go bezpośrednio do firmy. Można od razu rozpocząć korzystanie z leasingowanego sprzętu czy pojazdu. W przypadku leasingu samochodowego broker lub leasingodawca może również zająć się rejestracją i ubezpieczeniem pojazdu. - Płatność rat leasingowych
Regularne spłacanie ustalonych rat leasingowych pozwala na zachowanie płynności finansowej. Raty są stałe lub dostosowane do możliwości firmy, co pozwala łatwo planować budżet firmy.
Dzięki leasingowi cały proces pozyskania niezbędnych aktywów jest szybki, elastyczny i wygodny. To rozwiązanie, które minimalizuje ryzyko finansowe i wspiera rozwój przedsiębiorstwa na każdym etapie.
Leasing dla startupów – skuteczna pomoc od ALPINA Leasing
Jeśli interesuje Cię leasing samochodów używanych, maszyn, urządzeń czy sprzętu komputerowego do firmy, to zachęcamy do kontaktu. Specjaliści ALPINA Leasing przeanalizują Twoją indywidualną sytuację i wskażą najlepsze możliwości, biorąc pod uwagę korzyści podatkowe i inne aspekty biznesowe.
FAQ:
- Leasing na firmę – czy się opłaca?
Leasing to korzystna forma finansowania, szczególnie dla nowych firm i startupów. Dzięki niemu przedsiębiorcy mogą uniknąć dużej inwestycji początkowej, uzyskując dostęp do niezbędnych aktywów, takich jak sprzęt komputerowy, pojazdy czy maszyny, bez potrzeby angażowania wysokiego kapitału własnego.
- Czy leasingobiorca może oddać samochód firmie leasingowej?
W leasingu operacyjnym leasingobiorca nie musi decydować się na wykup pojazdu – najczęściej działa to tak, że firma leasingowa sprzedaje auto i rozlicza tę transakcję ze swoim klientem. Klient może wówczas np. wziąć w leasing kolejny model.
- Czy leasing wlicza się w koszty uzyskania przychodu?
W leasingu operacyjnym w koszty uzyskania przychodu zalicza się wszystkie wydatki z nim związane, począwszy od czynszu inicjalnego, raty leasingowej (część kapitałowa i odsetkowa), a skończywszy na kwocie wykupu przedmiotu umowy leasingowej.